聽起來并不高明的電信詐騙，卻屢屢會把人誆進騙局中。盡管金融機構(gòu)經(jīng)常走上街頭、走進社區(qū)，不斷向市民解析電信詐騙的典型案例和違法分子的慣用伎倆，但電信網(wǎng)絡(luò)詐騙事件仍時有發(fā)生。

近日，中信銀行蘇州分行認真貫徹落實全市打擊治理電信網(wǎng)絡(luò)詐騙犯罪止損控案“百日提質(zhì)”行動部署會議精神，按照“全面提升打擊治理效能、筑牢反詐防騙防線、夯實長治長效基礎(chǔ)”指示要求，結(jié)合黨史學(xué)習(xí)，積極推進“我為群眾辦實事”，進一步強化金融企業(yè)責(zé)任擔(dān)當(dāng)，用實際行動守護金融消費者合法權(quán)益。

線上+線下推進“斷卡行動”

針對重點人群“反詐”掃盲

為防范金融風(fēng)險，強化民眾反詐騙意識，中信銀行各支行積極走出廳堂，進入支行附近的沿街商鋪向群眾普及電信詐騙的風(fēng)險特征，進行反詐知識的宣傳。各網(wǎng)點組織深入小區(qū)、社區(qū)、農(nóng)村文化禮堂、企業(yè)、學(xué)校等開展集中宣傳，開展了以“普及金融詐騙、守住老年人的錢袋子”和“防范電信網(wǎng)絡(luò)詐騙”等主題的金融宣傳活動，做到造聲勢與出成效相結(jié)合。

通過走進社區(qū)向廣大居民發(fā)放折頁、走進產(chǎn)業(yè)園向各家企業(yè)宣傳反詐意識、走進校園對培訓(xùn)學(xué)校的學(xué)生和家長進行防騙宣傳，針對大中學(xué)生、農(nóng)民工、老年人等重點人群開展“反詐掃盲”針對性宣傳，提升識詐防詐能力。中信銀行蘇州分行的相關(guān)負責(zé)人說，今年以來，銀行積極響應(yīng)“斷卡”行動，通過舉辦“斷卡”行動推進會、成立斷卡行動工作小組，結(jié)合“金融知識進社區(qū)、黨建引領(lǐng)惠民生”等黨建主題持續(xù)開展反詐宣傳活動，營造“全員參與、全員反詐”的宣傳氛圍。后期，該行將持續(xù)通過“線上+線下”的方式開展全覆蓋、多角度的反詐宣傳工作，讓反詐防騙家喻戶曉、常駐人心，展現(xiàn)運營“心動力”，為服務(wù)加一度。

蘇州分行運營管理部聯(lián)合蘇州反詐中心走進寫字樓，開展“反詐拒賭，安全支付”主題宣傳活動。蘇州反詐中心相關(guān)負責(zé)人結(jié)合工作中的真實案例，對財務(wù)人員在日常工作和生活中可能遇到的詐騙手段進行了解分析，同時強調(diào)了跨境賭博的危害及可能涉及的刑事犯罪，提醒在場的企業(yè)人員保護好個人金融信息，不要參與或組織跨境賭博活動，合法合規(guī)使用銀行賬戶。

專業(yè)人士識破“異常” 為市民筑牢一面“防詐墻”

近日，客戶王某來到中信銀行江蘇自貿(mào)試驗區(qū)蘇州片區(qū)支行臨柜辦理借記卡業(yè)務(wù)。辦理期間，只見王某神色緊張，反復(fù)詢問銷卡后能否重新開立賬戶等問題，異常舉動立即引起了經(jīng)辦柜員及會計經(jīng)理的警覺。柜員隨即開展排查工作，發(fā)現(xiàn)該賬戶曾命中中信銀行賬戶風(fēng)險預(yù)警系統(tǒng)，經(jīng)王某同意，柜員調(diào)取了一段時間的交易流水，隨即發(fā)現(xiàn)大量異常交易情形。

了解詳細情況后，會計經(jīng)理立即與屬地反詐中心取得聯(lián)系，反詐中心請支行設(shè)法穩(wěn)住王某，并立即出警，支行工作人員以需后臺審核為由拖延王某，設(shè)法安撫他急躁的情緒，大約十分鐘后，派出所民警趕到支行，將王某帶走進一步核查，并對支行人員反應(yīng)沉穩(wěn)、積極配合給予了充分肯定及感謝。

“‘實名不實人’的銀行卡、電話卡不但會被犯罪分子用來進行電信詐騙，還會涉及網(wǎng)絡(luò)販毒、網(wǎng)絡(luò)賭博等犯罪行為，而這些錢大部分都是通過買賣的銀行卡或者第三方支付賬戶走賬，追擊艱難。”中信銀行蘇州分行的相關(guān)負責(zé)人介紹說，每年因詐騙、網(wǎng)賭而上演的悲劇不勝枚舉，給社會治安和人民群眾的生活造成了嚴重威脅。

為了強化人民群眾防詐騙的意識和能力，進一步營造“全民反詐”的濃厚氛圍，中信銀行蘇州分行運營管理部會同中信銀行新區(qū)支行聯(lián)合蘇州軌道交通團支部，在沙金橋站會議室開展金融反詐騙宣傳活動。反詐宣傳專員就金融安全、防范詐騙主題展開宣講，通過案例交流、播放視頻等方式讓蘇州軌道交通多條線員工直觀地識別和防范刷單詐騙、網(wǎng)絡(luò)購物詐騙、“殺豬盤”詐騙等電信網(wǎng)絡(luò)詐騙形式，有效提升蘇州軌道交通員工們的反詐安全意識，做到不聽、不信，捂緊錢袋子，為軌交員工上了一堂生動的反電詐普法課。培訓(xùn)后，中信銀行反詐宣傳員們在地鐵站主入口和站臺向群眾發(fā)放反詐宣傳資料，耐心解答群眾關(guān)于電信網(wǎng)絡(luò)詐騙疑問，使廣大群眾了解到更多新型電信詐騙手段。

中信銀行蘇州分行的相關(guān)負責(zé)人稱，銀行和軌交公司將持續(xù)通過線上線下相結(jié)合的方式，不斷強化反電信詐騙宣傳的力度、廣度和深度，定期開展反電詐宣傳工作，將電信網(wǎng)絡(luò)詐騙預(yù)防技巧覆蓋到地鐵的每一個角落，不斷提高市民預(yù)防電信網(wǎng)絡(luò)詐騙意識，筑牢防詐騙安全防線、遏制電信詐騙案件多發(fā)勢頭。

防范電信詐騙不松懈 各轄區(qū)網(wǎng)點紛紛行動

為了讓電信詐騙無機可乘，中信銀行轄區(qū)各網(wǎng)點紛紛行動起來。昆山開發(fā)區(qū)支行與阿法拉伐流體設(shè)備(昆山)有限公司聯(lián)合開展了一場防范電信詐騙的專題活動，通過發(fā)放防范電信詐騙的宣傳折頁，播放PPT講述典型電信詐騙的方法，讓員工可以更好地識別電信詐騙，從而保護自己的財產(chǎn)安全。活動得到了企業(yè)員工的高度認可，很多員工反映本次活動學(xué)到了很多之前不知道的知識，活動期間有的員工通過自身之前經(jīng)歷過的類似情況，以身說法進行了分享，活動期間氣氛非常活躍，很多員工也希望以后可以多開展此類活動，提高員工的認知和自我保護的意識。

中信銀行自貿(mào)區(qū)支行攜手青劍湖社區(qū)舉行金融防詐騙講座。支行長、理財經(jīng)理和大堂經(jīng)理來到青劍湖社區(qū)黨群服務(wù)中心進行反詐知識宣講，在整個宣講過程中通過一個個案例深入并且形象地給客戶講解了金融詐騙的風(fēng)險以及他們平時會用的一些手段，客戶也認真地聽講并且熱烈地進行了討論。自貿(mào)區(qū)支行的相關(guān)負責(zé)人表示，將持續(xù)在接下來的工作中提醒大家斷卡行動的重要性，強化對金融消費者的風(fēng)險責(zé)任意識教育，幫助金融消費者提高警覺性，抵制非法金融業(yè)務(wù)。

關(guān)鍵詞： 中信銀行蘇州分行 斷卡行動 電詐套路 電信詐騙